PEP-check (art. 8 lid 5 Wwft)

1 PEP-check (art. 8 lid 5 Wwft)

1.1 Risico bij PEP

De PEP-check kan alleen op de juiste manier worden uitgevoerd als duidelijk is waarom de PEP-check wordt gedaan. Waar zit het risico?
Het gaat met name om het risico op corruptie en misbruik van overheidsgelden. Die risico’s zijn met betrekking tot elke cliënt en elke UBO van belang. Echter, indien deze risico’s zich voordoen bij zakelijke relaties met PEP’s bestaat een grotere kans op met name reputatieschade van het desbetreffende land.
De verplichting tot het verrichten van verscherpt cliëntenonderzoek met betrekking tot PEP’s is dan ook een preventieve maatregel.
Voor het notariaat is er met name een risico als er eigen middelen bij de transactie worden gebruikt. Smeergelden kunnen worden witgewassen.
Als een cliënt of een UBO een PEP is, is sprake van een verplicht verhoogd risico en verplicht te nemen minimale extra-maatregelen (zie hierna, paragraaf 3). Echter, ook bij PEP’s zijn er gradaties van risico. Eerst moet op dossierniveau, als onderdeel van het risicoprofiel, de mate van het PEP-risico worden bepaald. Welke functie betreft het? Welk land betreft het? Zie het Overzicht landenlijstjes voor een overzicht van hoog risicolanden vanwege corruptie. Zo zal er een lager risico zijn in het geval van ...