Handvat procedure cliëntenonderzoek

Inleiding

Het beleid ten aanzien van het cliëntenonderzoek is maatwerk. Het cliëntenonderzoek moet aantoonbaar worden afgestemd op de geïdentificeerde risico’s op kantoorniveau (art. 2c lid 1 jo art. 3 lid 8 Wwft). De Procedure Cliëntenonderzoek maakt deel uit van het Wwft-beleid. Zie ook het Handvat Wwft-beleid en de daarin opgenomen toelichting.

Bij het uitvoeren van cliëntenonderzoek zijn vijf fasen te onderscheiden:
Fase I - de oriënterende fase / verkennend gesprek
Fase II – voorlopig risicoprofiel cliënt vaststellen / Wwft-informatie naar cliënt / bij opdrachtbevestiging voorbehoud maken voor ‘kunnen afronden cliëntenonderzoek’
Fase III - cliëntenonderzoek afgestemd op het voorlopige risicoprofiel
Fase IV – beslissing aangaan zakelijke relatie* + vastleggen risicoprofiel in dossier
Fase V – monitoring en actueel houden gegevens cliëntenonderzoek (frequentie afgestemd op risicoprofiel)

*) als het cliëntenonderzoek niet is afgerond, is het verboden een zakelijke relatie aan te gaan (art. 5 Wwft) en moet mogelijk worden gemeld op grond van art. 16 lid 4 Wwft (zie toelichting Meldingsplicht ingeval van niet afgerond cliëntenonderzoek).

De Wwft en in het bijzonder de meldingsplicht, is in de oriënterende fase nog niet van toepassing. Een melding in deze fase is in strijd met de geheimhoudingsplicht (art. 22 Wna). Wordt eerder met de werkzaamheden gestart, dan is de zakelijke relatie aangegaan en ...