Handvat maatregelen verscherpt cliëntenonderzoek

1 Extra maatregelen

Extra-maatregelen zijn de maatregelen die aanvullend op het basis cliëntenonderzoek moeten worden genomen gezien een geïdentificeerd verhoogd risico. Extra-maatregelen moet dus worden afgestemd op het specifieke risico!
Zie ook de toelichting Cliëntenonderzoek – verscherpt en het Handvat Procedure cliëntenonderzoek.

2 Verplichte extra-maatregelen voorgeschreven op grond van de Wwft

2.1 Cliënt of UBO van cliënt is een PEP

Minimale extra-maatregelen (art. 8 lid 5 onder b Wwft):

• beslissing cliëntacceptatie: Wwft-verantwoordelijke.
• passende maatregelen nemen om bron vermogen en middelen gebruikt bij de transactie vast te stellen (zie de toelichting **PEP-check);
• wat betreft monitoring: doorlopende verscherpte controle dossierniveau;
• risicogebaseerde maatregelen gedurende in elk geval twaalf maanden (art. 8 lid 7 Wwft).

2.2 Transactie is complex / ongebruikelijk groot / niet passend binnen bedrijfsactiviteiten, ongebruikelijk patroon / heeft geen duidelijk economisch of rechtmatig doel (gezien profiel van de cliënt)

Minimale extra-maatregelen (art. 8 lid 3 Wwft):

• extra maatregelen (afgestemd op risicoprofiel) om achtergrond en doel van de transactie te onderzoeken;
• wat betreft monitoring: gehele zakelijke relatie met de cliënt aan een verscherpte controle onderwerpen.

2.3 Transactie of de zakelijke relatie is gerelateerd aan staten op EU-lijst Staten met hoog risico

Bekijk het Overzicht landenlijstjes voor de EU-lijst Staten met hoog risico

Minimale extra-maatregelen (art. 9 lid 1 Wwft):

• verzamelen van aanvullende informatie over de cliënten;
• verzamelen van aanvullende informatie over de ...